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例: テキサス、シアトル、H-1B、州税ゼロ

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固定資産税が低い州(20州)

住宅購入を視野に入れる長期滞在者 / GC保有者向けに、Effective Property Tax Rate (Tax Foundation集計)が0.85%以下の州を整理しました。$500kの家で年$1,500-4,250の固定資産税で済みます(高税率のNJ 2.49% / IL 2.27% / NH 2.18% / CT 2.14% / VT 1.90% / TX 1.74%では年$8,700-12,450で5-8倍の差)。

要点

このページの要点

結論
Property Taxが低い州は20州。HI (0.31%)が最低、AL / CO / LA / SC / DC / DE / UT / NVが0.5-0.6%台。NJ / IL / NH / CT / VT / TXは1.7-2.5%で高めです。$500kの家で年$1,500-12,500と8倍以上の差です。住宅購入後の長期コストに直結する観点で、住宅購入予定の方には最重要軸です。
合いやすいケース
住宅購入を視野に入れるH-1B / GC / 米国市民、長期滞在者で家計の固定費を抑えたい家族、退職後の安住地を考える方
確認したい点
賃貸で済ませる方(Property Taxは大家が間接的に家賃に転嫁、影響軽微)、雇用機会 / 日系インフラを最優先する方(Property Tax低い州は機会が限定的なケース)
根拠
Tax Foundation 2024年度のEffective Property Tax Rate (中央値、State + Localの合算) + 編集部整理

固定資産税が低い州の要点

結論
実効固定資産税率(Tax Foundation)が0.85%以下の州は20州で、ハワイ(0.31%)が最低、アラバマ、コロラド、ルイジアナが続きます。$500kの住宅で年$1,500-4,250と、NJ・ILなど高税率州との差は5-8倍です。
数字
  • 該当州数 20州(実効税率0.85%以下)
  • 最低の実効税率 0.31%(ハワイ州(HI))
  • $500k住宅の年税額 $1,500-4,250(掲載州の概算)
  • 高税率州との差 5-8倍(NJ 2.49% / IL 2.27%比)
  • データ年度 2024年度(Tax Foundation)
根拠
Tax Foundation 2024年度Effective Property Tax Rate (State + Local合算、中央値) · US Census ACS (所得・家賃中央値) · 編集部整理
次に見る

固定資産税が低い州 上位5

灯っているのは、この条件に合う20州です。明るいほど、このページの並びで上位です。

地図を描いています
この条件に合う州(明るいほど上位)合わない州 州を押すと、その州のページへ進みます。

該当20州

  1. 1
    ハワイ州 HI 0.31%

    $500kの家で年$1550、所得$100,389、家賃$1,971

    学 A 職 B 家 A
  2. 2
    アラバマ州 AL 0.41%

    $500kの家で年$2050、所得$63,999、家賃$1,007

    学 B 職 C 家 C
  3. 3
    コロラド州 CO 0.51%

    $500kの家で年$2550、所得$95,470、家賃$1,761

    学 B 職 B 家 C
  4. 4
    ルイジアナ州 LA 0.55%

    $500kの家で年$2750、所得$60,756、家賃$1,064

    学 C 職 C 家 C
  5. 5
    ネバダ州 NV 0.55%

    $500kの家で年$2750、所得$78,260、家賃$1,597

    学 C 職 C 家 C
  6. 6
    サウスカロライナ州 SC 0.57%

    $500kの家で年$2850、所得$69,324、家賃$1,180

    学 C 職 C 家 C
  7. 7
    ウェストバージニア州 WV 0.59%

    $500kの家で年$2950、所得$59,608、家賃$872

    学 B 職 C 家 B
  8. 8
    アーカンソー州 AR 0.61%

    $500kの家で年$3050、所得$60,773、家賃$947

    学 B 職 C 家 B
  9. 9
    デラウェア州 DE 0.61%

    $500kの家で年$3050、所得$84,954、家賃$1,401

    学 C 職 C 家 C
  10. 10
    ワイオミング州 WY 0.61%

    $500kの家で年$3050、所得$76,176、家賃$992

    学 B 職 B 家 B
  11. 11
    ミシシッピ州 MS 0.65%

    $500kの家で年$3250、所得$56,447、家賃$954

    学 B 職 C 家 B
  12. 12
    アリゾナ州 AZ 0.66%

    $500kの家で年$3300、所得$79,964、家賃$1,543

    学 C 職 B 家 C
  13. 13
    ユタ州 UT 0.66%

    $500kの家で年$3300、所得$95,166、家賃$1,496

    学 C 職 A 家 C
  14. 14
    テネシー州 TN 0.71%

    $500kの家で年$3550、所得$69,595、家賃$1,189

    学 B 職 B 家 B
  15. 15
    カリフォルニア州 CA 0.75%

    $500kの家で年$3750、所得$99,122、家賃$2,036

    学 A 職 A 家 C
  16. 16
    アイダホ州 ID 0.75%

    $500kの家で年$3750、所得$77,800、家賃$1,238

    学 C 職 C 家 B
  17. 17
    ニューメキシコ州 NM 0.79%

    $500kの家で年$3950、所得$64,059、家賃$1,067

    学 C 職 C 家 C
  18. 18
    ノースカロライナ州 NC 0.83%

    $500kの家で年$4150、所得$72,388、家賃$1,228

    学 B 職 B 家 B
  19. 19
    インディアナ州 IN 0.84%

    $500kの家で年$4200、所得$71,957、家賃$1,062

    学 B 職 B 家 A
  20. 20
    モンタナ州 MT 0.84%

    $500kの家で年$4200、所得$72,509、家賃$1,081

    学 C 職 C 家 C

読むときの注意

  • 本ページはEffective Property Tax Rate (中央値、State + Local合算)で整理。地域内のカウンティ / 市町村で実際の率は異なる(CAはProp 13でacquired-value、TXは市町村で1.5-3.0%の幅)
  • HI / NVなどProperty Tax低い州は別の税負担(HI一般消費税4-4.5% / NV売上税6.85%など)があり、税負担総額で比較すべき
  • TXは州所得税0%だがProperty Tax 1.74%で「家を持つ層に税負担を寄せる」構造。所得が高い人は税負担総額が低くなり、家を持つ層は意外と高い
  • SALT Deduction Cap $10k (2017 TCJA)でCA / NY / NJ / ILの高Property Taxは連邦Tax Returnで控除しきれない
  • Senior Citizen Exemption / Homestead Exemptionなど州別の優遇制度あり、長期居住で減免されるケース

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